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A gestão de riscos financeiros é fundamental para a sustentabilidade das empresas, especialmente em tempos de volatilidade econômica. O cenário econômico nacional tem passado por mudanças significativas — você está preparado? A taxa Selic, novamente em alta, impacta diretamente na sua estratégia de crescimento.
Desde flutuações cambiais até crises financeiras imprevistas, os riscos podem afetar drasticamente os resultados de uma empresa. Muitas companhias não percebem que a gestão ativa desses riscos, que envolve monitoramento e análises constantes, pode ser a chave para reduzir perdas e até criar outras oportunidades de crescimento.
Neste artigo, vamos explorar como uma boa gestão de riscos financeiros pode ajudar sua empresa a proteger seu caixa, otimizar sua estratégia financeira e reduzir custos operacionais, incluindo estratégia de hedge cambial — diferencial competitivo essencial em mercados voláteis.
A gestão de riscos financeiros envolve a identificação, avaliação e mitigação dos riscos que podem afetar os objetivos financeiros e operacionais de uma empresa. Ao implementar uma estratégia de gestão de riscos eficiente, sua empresa pode não só se proteger de perdas inesperadas, mas também aproveitar as oportunidades que esses riscos podem gerar, minimizando seu impacto.
A chave para uma boa gestão de risco é a previsibilidade. A capacidade de entender os potenciais riscos e tomar ações preventivas pode ser a diferença entre ter um negócio sustentável ou enfrentar dificuldades financeiras sérias.
Sua área financeira está pronta para implementar previsibilidade e controle com gestão ativa de riscos?
Risco cambial: especialmente para empresas que operam internacionalmente ou têm dívidas em moeda estrangeira, as variações no câmbio podem ser prejudiciais. Como vimos em situações passadas, porém recentes, volatilidade na moeda pode aumentar substancialmente o custo de financiamento ou de importação de insumos.
Risco de crédito: a incapacidade de um cliente ou parceiro comercial de honrar compromissos pode comprometer o fluxo de caixa da empresa e prejudicar a bancabilidade no mercado – reduzindo, assim, as chances de conseguir crédito bancário. Monitorar e estruturar operações financeiras que garantam a segurança contra esse risco é crucial.
Risco operacional: erros internos, falhas nos processos ou fraudes podem afetar diretamente os resultados de uma empresa. A implementação de controles internos robustos pode mitigar esses riscos.
Risco de mercado: as flutuações econômicas e políticas podem impactar os resultados financeiros de uma empresa. No Brasil, onde a incerteza econômica e política é uma constante, esse risco é amplificado.
Como mitigar os riscos com estratégias eficientes, então?
Existem várias formas de mitigar os riscos que uma empresa pode enfrentar. Abaixo, exploramos algumas das estratégias mais eficazes.
O hedge cambial é uma das ferramentas mais eficazes para empresas que enfrentam a volatilidade do mercado cambial. A ideia é garantir um valor fixo para suas transações internacionais, protegendo a empresa contra altas ou baixas imprevisíveis do dólar ou de outras moedas estrangeiras.
Por exemplo, imagine que sua empresa contraiu um financiamento em dólares, e ao longo do tempo o valor da moeda estrangeira se valoriza frente ao real. Com uma estratégia de hedge cambial, você pode proteger o valor da dívida, garantindo que pagará um montante fixo, independentemente da flutuação do câmbio.
Na Legatus Growth Finance, utilizamos ferramentas como NDFs (Non-Deliverable Forwards), ou NDF com limitadores, que é o que chamamos de CAP, e swaps cambiais para oferecer aos nossos clientes proteção eficaz contra a volatilidade cambial. Essas estratégias podem reduzir o custo do hedge em até 70%, permitindo uma gestão financeira mais previsível.
A forma como uma empresa gerencia sua dívida impacta diretamente sua saúde financeira. Uma boa gestão envolve a escolha de linhas de crédito mais vantajosas e a renegociação de dívidas com juros altos. Em um ambiente de juros elevados como o atual, isso pode significar uma diferença substancial nos custos financeiros.
Nosso time especializado pode ajudar a estruturar operações de crédito que reduzam os custos de financiamento e melhorem a bancabilidade da empresa. O objetivo é não apenas reduzir a taxa de juros, mas também criar um fluxo de pagamento mais adequado à realidade da sua empresa, o que pode melhorar consideravelmente sua margem de lucro.
A dependência de uma única fonte de crédito pode ser um risco elevado, especialmente em tempos de incerteza. A diversificação de fontes de financiamento, tanto internas quanto externas, pode garantir mais flexibilidade e redução de riscos. Isso é ainda mais importante no Brasil, onde a taxa de juros doméstica é uma das mais altas do mundo.
A gestão de riscos financeiros não é apenas uma prática necessária para empresas em mercados voláteis, como o brasileiro, mas também um diferencial competitivo. Adotar estratégias de hedge, gerenciar ativamente suas dívidas e diversificar fontes de crédito são ações que podem reduzir perdas e até promover o crescimento sustentável do seu negócio.
Na Legatus Growth Finance, parte da Legatus, somos especialistas em ajudar empresas a implementar essas estratégias, oferecendo soluções personalizadas para reduzir custos financeiros e otimizar o desempenho no mercado.
Sua empresa já conta com uma política de gestão de riscos estruturada?
Podemos te ajudar com soluções como captação em moeda estrangeira com hedge estruturado, redução de custos financeiros e aumento da bancabilidade.
