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As Pequenas e Médias Empresas (PMEs) devem ter sua área financeira bem estruturada para atingir bons resultados. Em primeiro lugar, é essencial ter uma visão da gestão financeira de forma transparente e bem organizada, pois isso possibilita um maior controle dos recursos disponíveis do negócio e mantém um fluxo de caixa mais saudável. Dessa forma, o gestor poderá tomar decisões de forma mais estratégica e assertiva.
Além disso, o fato de a empresa possuir metas e objetivos que deseja conquistar a curto, médio e longo prazo torna-se um indicativo de que é necessário ter uma melhor organização de seu setor financeiro. Isso é fundamental, já que essa estruturação possibilita um maior crescimento e desenvolvimento do negócio. Portanto, esse é um caminho importante para obter ótimos resultados.
No entanto, a estruturação da área financeira traz grandes desafios e problemas a serem superados. Assim, é um processo significativo dentro do negócio, uma vez que para isso é necessário um bom planejamento e pensamento estratégico, a fim de que se colham bons frutos no futuro.
A questão relacionada aos recursos financeiros está presente em empresas de todos os portes na estruturação de seu setor. Há uma falta de dinheiro para investimentos, principalmente no caso das PMEs. Existe uma dificuldade na contratação de profissionais especializados e na compra de ferramentas e soluções tecnológicas.
Por essa razão essas empresas não conseguem implementar sistemas corretos de gestão financeira. Sendo assim, em alguns casos, não há o devido planejamento e controle dos recursos, sem previsão de fluxo de caixa e o gerenciamento de despesas. A estruturação do setor financeiro então se torna ineficiente.
Sem o devido planejamento e controle das finanças de seu negócio, o gestor acaba tomando decisões erradas, perdendo recursos, e tendo prejuízo. Um outro problema é que alguns gestores podem se tornar resistentes à aplicação de ferramentas tecnológicas em seu negócio, afetando a estruturação do setor.
Essas ferramentas tecnológicas são capazes de oferecer ao empresário diversos benefícios no dia a dia de suas operações. Os sistemas de integração financeira podem automatizar processos que garantiriam uma maior eficiência ao negócio, mas o empresário, por falta de recursos ou outras razões, acaba relegando-os.
As PMEs devem estruturar a área financeira para poder captar novos recursos, realizar investimentos, pagar dívidas e manter um fluxo de caixa saudável além de trazer muitos outros benefícios. Mas para isto, é necessário planejar as ações para estruturar este setor, um dos mais importantes da empresa. Veremos algumas etapas a seguir:
É o fluxo de caixa da empresa que controla as entradas e saídas dos recursos financeiros. O ideal é monitorar constantemente, tornando-se uma prática regular e bem organizada. Assim a empresa terá dinheiro suficiente para pagar todas as suas contas, ter liquidez, se prevenir de riscos e investir. Existem ferramentas para ajudar o gestor na organização do fluxo de caixa como a utilização de planilhas e softwares de gestão financeira. Como falado anteriormente, é preciso registrar suas atividades de maneira regular, como transações financeiras, e gerar relatórios.
O orçamento financeiro pode ser feito de maneira mensal, trimestral ou semestral. Ele é importante, pois é capaz de prever receitas e despesas para um certo período. É preciso que seja bem planejado e organizado, possibilitando um maior controle dos gastos, investimentos, segundo as metas e objetivos do negócio.
Com as ferramentas tecnológicas disponíveis a empresa consegue automatizar grande parte das operações, evitando atividades manuais que geram riscos de erros e desperdício de tempo dos colaboradores. Uma delas são os softwares e sistemas de Enterprise Resources Planning (ERP) que possuem integrações deixando os processos operacionais mais ágeis.
Para que a PME tenha sucesso na estruturação de sua área financeira, ela deve implementar controles internos, para reduzir riscos, erros, fraudes e desperdícios. As transações financeiras devem ser registradas e ter sua aprovação. É preciso aprovar despesas, emitir notas fiscais, e fazer um controle de estoque eficiente.
Os profissionais devem ser altamente qualificados e especializados para trabalharem na área financeira da empresa. Existe a possibilidade da contratação de colaboradores ou de serviços contábeis e financeiros. Nestes dois casos a experiência é fundamental para que o negócio tenha os resultados esperados.
Por fim, o planejamento financeiro pode ser feito a curto, médio e a longo prazo. Os desafios são grandes. Podem ser de crises econômicas a nível nacional, inadimplência de clientes, altos impostos ou, ainda, podem preparar o empreendedor para a busca por novos investimentos e a expansão do seu negócio.
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